7月12日，交通銀行青島分行夏莊路支行成功堵截一起冒充“螞蟻金服”工作人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)信貸詐騙的風(fēng)險(xiǎn)事件，幫助客戶避免了資金損失。

當(dāng)天上午，林女士來到交通銀行青島分行夏莊路支行咨詢貸款業(yè)務(wù)，廳堂客戶服務(wù)經(jīng)理接待了她。林女士詢問貸款賬戶資金結(jié)清后，保證金什么時(shí)候可以到賬，客戶服務(wù)經(jīng)理具體詢問了客戶貸款種類和用途。林女士稱前一天下午接到“螞蟻金服”服務(wù)中心相關(guān)工作人員的電話，對(duì)方告知林女士其支付寶相關(guān)信息需要修改，目前留存的還是學(xué)生時(shí)期的信息，需要結(jié)清支付寶賬戶下的資金貸款。

林女士表示，對(duì)方聲稱目前國(guó)家打擊不良校園貸，若不及時(shí)更新信息，支付寶賬戶將會(huì)被凍結(jié)，根據(jù)監(jiān)管要求，客戶需將其名下貸款資金賬戶結(jié)清，信息即可認(rèn)證。在對(duì)方指導(dǎo)林女士下載了某會(huì)議APP，并邀請(qǐng)林女士加入了“服務(wù)中心”的群聊，加入群聊后，對(duì)方首先在群中發(fā)送了公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、客服身份證和工作證，以此獲得客戶信任。對(duì)方向客戶發(fā)起屏幕共享，指導(dǎo)客戶進(jìn)行一系列的操作，林女士發(fā)送支付寶信息截圖后，對(duì)方稱由于存在第三方關(guān)聯(lián)賬戶，審核失敗，又隨即發(fā)起語音通話，隨即斷網(wǎng)掛斷。其后，對(duì)方告知林女士其支付寶綁定了銀行卡，必須對(duì)接銀聯(lián)系統(tǒng)，手動(dòng)結(jié)清，又通過屏幕共享的方式引導(dǎo)林女士注冊(cè)登錄手機(jī)銀行，申請(qǐng)貸款，并要求將貸款資金轉(zhuǎn)入“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)證對(duì)接賬戶”作為保證金，等結(jié)清校園貸后保證金方可歸還。

聽完林女士的介紹之后，支行營(yíng)運(yùn)主管立即意識(shí)到這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙，對(duì)方冒充“螞蟻金服”工作人員，利用線上平臺(tái)和包裝偽造的“監(jiān)管賬戶”來實(shí)施詐騙。營(yíng)運(yùn)主管告知林女士這是網(wǎng)絡(luò)詐騙，并建議林女士留存證據(jù)信息和相關(guān)聊天記錄立即報(bào)案處理。林女士稱其銀行卡下還有繳納保險(xiǎn)的資金還未轉(zhuǎn)給對(duì)方，營(yíng)運(yùn)主管告知其后續(xù)切勿再向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，若后續(xù)對(duì)方再聯(lián)系或要求轉(zhuǎn)賬一定及時(shí)聯(lián)系警方。支行工作人員還向林女士講解了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見手段和典型案例，提醒客戶提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕陌生電話，切勿輕信陌生人，有任何貸款或者轉(zhuǎn)賬疑問可到支行咨詢工作人員，不要向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款。

交通銀行提示市民，一定要增強(qiáng)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，當(dāng)遇到不明短信鏈接或讓打開不明網(wǎng)頁，尤其是讓輸入身份證號(hào)、銀行卡號(hào)的時(shí)候一定不要繼續(xù)操作。如果有任何疑問，可及時(shí)打電話給相關(guān)部門核實(shí)，或去相關(guān)部門進(jìn)一步核實(shí)。

青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/青島財(cái)經(jīng)網(wǎng)記者 栗萱