金融環(huán)境日新月異，對理財師專業(yè)性要求日益提高。建設(shè)銀行青島市分行圍繞“理念升級、體系升級、模式升級”三個方面，強化理財師隊伍建設(shè)，提升專業(yè)化金融素養(yǎng)，為百姓提供更高質(zhì)量財富管理綜合服務(wù)。

理念升級 為財富保駕護航

升級服務(wù)理念。有“平臺”，建立星級客戶經(jīng)理評定體系，激發(fā)客戶經(jīng)理的內(nèi)在服務(wù)意識，讓主動服務(wù)、無私服務(wù)成為行動自覺，推動服務(wù)從標(biāo)準(zhǔn)化到溫馨化到價值化升級。有“舞臺”，舉辦各類理財師大賽、勞動競賽，鼓勵參與外部賽事，積極通過媒體平臺展示，提升客戶經(jīng)理榮譽感和客戶的認(rèn)可度。

升級投資理念。通過數(shù)據(jù)洞察，精細化定義客戶模型和標(biāo)簽，圍繞客戶個性化偏好，設(shè)計差異化的營銷和風(fēng)控策略，制定“更懂客戶”的個性化綜合服務(wù)方案。與此同時，從客戶視角出發(fā)，樹立利他思維，堅持長周期與資產(chǎn)配置理念，為客戶解決問題、為客戶創(chuàng)造價值。開展線上金融知識小課堂、廳堂微沙龍，不斷提高客戶對理財?shù)恼J(rèn)知，提升客戶投資理財意識。

體系升級 打造專業(yè)化隊伍

升級培訓(xùn)體系，形成能力提升的良性循環(huán)。培訓(xùn)體系包括兩部分：一是總行和分行的培訓(xùn)?？傂械呐嘤?xùn)包括建行理財師認(rèn)證培訓(xùn)、內(nèi)部兼職師資培訓(xùn)和金牌講師培訓(xùn)。分行的培訓(xùn)包括重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)技能演練培訓(xùn)；二是社會理財師培訓(xùn)，如AFP、CFP理財師資格認(rèn)證等培訓(xùn)。分行每年至少舉辦兩輪客戶經(jīng)理培訓(xùn)，形成常態(tài)培訓(xùn)機制，理財師隊伍既有數(shù)年經(jīng)驗的財富規(guī)劃師，也有緊跟時代的理財新銳，人才儲備豐富、專業(yè)素質(zhì)合格。

模式升級 賦能數(shù)字化經(jīng)營

在服務(wù)模式升級方面，從網(wǎng)點柜臺到泛在無界。發(fā)揮網(wǎng)點基于位置的情感交互服務(wù)、新型客戶關(guān)系管理、綜合咨詢、生態(tài)建設(shè)、社區(qū)服務(wù)的前沿陣地作用，促進服務(wù)向全場景運營、全渠道觸達的“金融+非金融、線上+線下”服務(wù)模式轉(zhuǎn)型。青島建行持續(xù)組織財富博覽、理財沙龍、增值服務(wù)等各種形式的線下活動，增進理財師與客戶的日常交流和溝通，也通過“云工作室”、“企業(yè)微信”，提升客戶服務(wù)能力，保持不間斷的線上服務(wù)。

在觸達模式升級方面，以新金融為引領(lǐng)開展數(shù)字化經(jīng)營。建設(shè)銀行緊扣數(shù)字經(jīng)濟時代脈搏，通過“建生態(tài)、搭場景、擴用戶”，升級觸達客戶方式。數(shù)字人民幣、地鐵錢包，為金融賦能數(shù)字化城市建設(shè)貢獻建行力量；建行生活、善融商務(wù)，逐漸滲透到百姓日常生活，成為越來越多市民購物、出行的首選；陸續(xù)推出的“造福季”、“理財季”、“財富季”系列活動，以每日抽獎、產(chǎn)品體驗、知識問答等客戶喜愛的方式，吸引更多的客戶參與其中，為客戶提供更加智能化普惠化的金融服務(wù)。

青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 張吉鵬