— 1 —

金融自動(dòng)化乃大勢(shì)所趨

2022年初，Gartner發(fā)布年度頂尖戰(zhàn)略技術(shù)趨勢(shì)報(bào)告。

報(bào)告指出，超自動(dòng)化成為企業(yè)未來(lái)發(fā)展重要戰(zhàn)略趨勢(shì)，而AI賦能的RPA機(jī)器人已經(jīng)成為超自動(dòng)化的核心支撐技術(shù)，能夠快速推動(dòng)企業(yè)數(shù)字化落地。

企業(yè)超自動(dòng)化的關(guān)鍵在于以技術(shù)驅(qū)動(dòng)智能數(shù)字化運(yùn)營(yíng)。

智能數(shù)字化運(yùn)營(yíng)是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“處理中心”，能夠提供系統(tǒng)和其他資源的編排管理，需要技術(shù)的支持以及具備數(shù)字化思維的人才。

隨著數(shù)字化進(jìn)程的加速和迭代，越來(lái)越多的業(yè)務(wù)流程可以通過(guò)數(shù)字化進(jìn)行重塑。其中財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)占有很大比例。

財(cái)務(wù)人在參與數(shù)字化的過(guò)程中，會(huì)逐漸掌握新的人機(jī)協(xié)作模式。

員工可以根據(jù)業(yè)務(wù)流程的復(fù)雜、重復(fù)程度來(lái)與機(jī)器人進(jìn)行不同層次的交互。

員工可以與機(jī)器人共同參與業(yè)務(wù)工作，或是對(duì)機(jī)器人工作流程進(jìn)行監(jiān)督。員工需要不斷提升技術(shù)手段和數(shù)字思維，以實(shí)現(xiàn)更好地與機(jī)器人協(xié)作。

在數(shù)字化開(kāi)展之前，財(cái)務(wù)部門需要對(duì)內(nèi)部工作進(jìn)行分類。

第一類是共享財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)

人工處理與支付相關(guān)的程序，例如費(fèi)用報(bào)銷、資產(chǎn)核查、納稅申報(bào)等。在這一類別中，他們需要通過(guò)RPA機(jī)器人技術(shù)及解決方案提高處理效率。

第二類是戰(zhàn)略財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)

即管理公司發(fā)展以及維護(hù)公司客戶關(guān)系的工作。

財(cái)務(wù)部門可以通過(guò)自動(dòng)化改進(jìn)稅務(wù)管理、基金管理、資本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等領(lǐng)域。

這些領(lǐng)域中將會(huì)出現(xiàn)越來(lái)越多的數(shù)字處理模式，在企業(yè)CFO的規(guī)劃下，整個(gè)財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)都將學(xué)習(xí)如何以高效的方式與機(jī)器人進(jìn)行協(xié)作。

當(dāng)財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)可以輕松處理財(cái)務(wù)管理相關(guān)的事務(wù)后，他們就能夠有更多時(shí)間參與到戰(zhàn)略方向的業(yè)務(wù)。

第三類是商業(yè)金融業(yè)務(wù)

涉及到財(cái)務(wù)預(yù)算和計(jì)劃，包括項(xiàng)目管理、運(yùn)營(yíng)和分析流程。員工需要以更多的數(shù)據(jù)為支撐提高洞察力和決策水平。

然而數(shù)字化進(jìn)程并非一帆風(fēng)順，尤其在變革初期存在一定困難。

大型企業(yè)想要通過(guò)超自動(dòng)化增強(qiáng)自身競(jìng)爭(zhēng)力，第一步就是流程梳理，將低效費(fèi)力的流程厘清，隨后逐步部署智能技術(shù)。

而這需要顛覆許多固有的流程結(jié)構(gòu)，其間困難重重。無(wú)論是經(jīng)年累月積攢的問(wèn)題痛點(diǎn)，還是來(lái)自員工的不支持、無(wú)動(dòng)力甚至是反對(duì)，都會(huì)成為阻礙前進(jìn)的因素。

但智能化變革是所有企業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，技術(shù)會(huì)成為企業(yè)降本增效最重要的工具之一。

— 2 —

財(cái)務(wù)自動(dòng)化難點(diǎn)何在?

傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)流程效率低，長(zhǎng)期重復(fù)性勞動(dòng)一方面會(huì)降低員工的創(chuàng)造力和價(jià)值，另一方面也會(huì)帶來(lái)一定的出錯(cuò)率。

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是公司內(nèi)部最敏感的信息。

在開(kāi)展財(cái)務(wù)自動(dòng)化的過(guò)程中，需要克服眾多運(yùn)營(yíng)層面的技術(shù)難點(diǎn)，同時(shí)還要面臨財(cái)務(wù)人對(duì)機(jī)器人作業(yè)的質(zhì)疑。

對(duì)于整個(gè)團(tuán)隊(duì)來(lái)說(shuō)，這可謂是一個(gè)比較大的挑戰(zhàn)。

但隨著自動(dòng)化賬戶的應(yīng)用，機(jī)器人將應(yīng)付賬款業(yè)務(wù)中的效率和準(zhǔn)確率提升了100%，完美驗(yàn)證了數(shù)字化的作用，更加敏捷、高效的工作模式隨之到來(lái)。

“數(shù)據(jù)安全問(wèn)題”

財(cái)務(wù)自動(dòng)化流程會(huì)涉及到大量高度機(jī)密的財(cái)務(wù)信息，數(shù)據(jù)安全是每一個(gè)財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)的重點(diǎn)關(guān)注問(wèn)題。

通過(guò)使用RPA(機(jī)器人流程自動(dòng)化)，能夠讓財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)消除紙質(zhì)和線下的手動(dòng)操作流程，保證整個(gè)財(cái)務(wù)流程自動(dòng)化運(yùn)行。

同時(shí)RPA所具備的高安全、高穩(wěn)定性等特質(zhì)，都能夠降低數(shù)據(jù)泄露和錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)。

“缺乏IT支持”

財(cái)務(wù)自動(dòng)化的落地需要技術(shù)的支持和幫助。但在企業(yè)內(nèi)部，通常缺少有效的技術(shù)團(tuán)隊(duì)支持，過(guò)去的IT系統(tǒng)也會(huì)成為妨礙財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)自動(dòng)化進(jìn)程的因素之一。

為了解決此類問(wèn)題，企業(yè)應(yīng)該采用與現(xiàn)有系統(tǒng)兼容的RPA機(jī)器人，其具備非侵入式特點(diǎn)，能夠跨平臺(tái)、跨系統(tǒng)運(yùn)行且不對(duì)帶來(lái)排斥和影響，這能夠大大降低部署需要的時(shí)間及成本。

“實(shí)施成本高”

一次完成部門所有業(yè)務(wù)的自動(dòng)化轉(zhuǎn)變。

這是在數(shù)字化布局伊始階段，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)可能會(huì)產(chǎn)生的想法。

隨之而來(lái)的，是他們對(duì)自身時(shí)間精力以及部門所需成本的擔(dān)憂。

在實(shí)際情況中，部門可以從某些成本較低的業(yè)務(wù)開(kāi)始實(shí)施自動(dòng)化，例如付賬和發(fā)票開(kāi)具部分，當(dāng)這部分業(yè)務(wù)有一定成果后，再逐漸將自動(dòng)化應(yīng)用擴(kuò)散到整個(gè)財(cái)務(wù)流程中去。

“自動(dòng)化取代人類”

機(jī)器人與人之間的矛盾和探究持續(xù)了很長(zhǎng)時(shí)間，許多人認(rèn)為RPA將取代人類，會(huì)提高失業(yè)率。

這是一個(gè)普遍的誤解。

RPA機(jī)器人會(huì)幫助人完成重復(fù)低效的工作、為員工的判斷提供數(shù)據(jù)依據(jù)，而員工將會(huì)投入到更有創(chuàng)造力的工作內(nèi)容上。

數(shù)字時(shí)代，RPA為員工提供的是更加靈活的工作環(huán)境，尤其在疫情中員工對(duì)數(shù)字技能、線上工作需求猛增的情況下。

— 3 —

RPA加速財(cái)務(wù)數(shù)字化落地

在疫情期間，企業(yè)及員工不得不選擇遠(yuǎn)程工作。

這就需要企業(yè)有更多智能的數(shù)字化工具和解決方案，一方面幫助人們遠(yuǎn)程安全地執(zhí)行任務(wù)，另一方面提高線上的工作效率。

在金融行業(yè)中處理重要文檔和核心數(shù)據(jù)時(shí)更需如此。

弘璣Cyclone能夠?yàn)槠髽I(yè)提供一套0代碼和易部署的數(shù)字流程自動(dòng)化解決方案，可以支持員工高效地完成日常的自動(dòng)化任務(wù)，消除耗時(shí)的手動(dòng)操作流程并且最大限度減少潛在的人為錯(cuò)誤。

這套自動(dòng)化解決方案包含以下幾個(gè)部分的內(nèi)容：

1.RPA控制中心，作為智能中臺(tái)對(duì)所有機(jī)器人、系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一管控;

2.不同類別的數(shù)字機(jī)器人，每個(gè)部門的機(jī)器人需要遵循部門的業(yè)務(wù)邏輯;

3.CIRI數(shù)字助手，能夠讓員工隨時(shí)隨地反饋工作跟進(jìn)流程。

數(shù)字系統(tǒng)和應(yīng)用在快速地變革，企業(yè)CFO的角色也在不斷演變。

通過(guò)大數(shù)據(jù)分析和PRA支持，CFO可以對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)性實(shí)現(xiàn)更加精準(zhǔn)的掌控，從而做出更多準(zhǔn)確的判斷和明智的決策，為企業(yè)財(cái)務(wù)管理指明道路。

而員工與RPA機(jī)器人之間，也會(huì)在磨合中形成更加高效的協(xié)作模式，企業(yè)數(shù)字化程度會(huì)在深度和廣度上不斷加深。

— 4 —

人機(jī)協(xié)作降低欺詐風(fēng)險(xiǎn)

以往只能依靠人工審核批準(zhǔn)盡可能規(guī)避財(cái)務(wù)欺詐。而隨著信息技術(shù)的應(yīng)用，在AP(Account Payable)業(yè)務(wù)中，可以通過(guò)設(shè)定清晰嚴(yán)格的RPA審批和運(yùn)行流程以實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化。

借助人工智能和智能文檔理解(DSU)，弘璣RPA機(jī)器人可以將發(fā)票和采購(gòu)訂單轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)能夠成為自動(dòng)流程的一部分，而無(wú)需人工輸入或驗(yàn)證文檔。

這個(gè)過(guò)程中所有的異常都會(huì)及時(shí)反饋給員工，以此減少財(cái)務(wù)欺詐事件。

7*24小時(shí)全天候工作的弘璣RPA機(jī)器人，將成為企業(yè)重要的工作角色。

不僅提高了效率和生產(chǎn)力，員工的精力被釋放，能夠?qū)Ｗ⒂诟邞?zhàn)略性的任務(wù)，企業(yè)運(yùn)營(yíng)流程也會(huì)更加穩(wěn)定、敏捷。

弘璣Cyclone擁有企業(yè)級(jí)RPA產(chǎn)品組合，能夠覆蓋數(shù)字化轉(zhuǎn)型整個(gè)生命周期，提供一棧式、端到端的解決方案，包括需求發(fā)現(xiàn)、設(shè)計(jì)、測(cè)試和運(yùn)維等各個(gè)階段，能夠幫助團(tuán)隊(duì)自審工作流程，對(duì)有缺失的部分進(jìn)行針對(duì)性優(yōu)化改進(jìn)。從而減少財(cái)務(wù)欺詐、優(yōu)化工作流程、確保數(shù)據(jù)的高準(zhǔn)確性。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型，需要企業(yè)以強(qiáng)大的魄力堅(jiān)定地落實(shí)。時(shí)間和成本的投入是一方面，來(lái)自員工的不支持是另外一方面。

企業(yè)的管理者以及數(shù)字化布局的核心團(tuán)隊(duì)都要從更高的視角來(lái)看待這件事情，需要意識(shí)到數(shù)字化變革將帶來(lái)的長(zhǎng)期收益，不能輕易停下步伐。

全面、完整的自動(dòng)化布局能夠保證業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性和持續(xù)性，在變幻莫測(cè)的大環(huán)境下幫助企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，贏得支持。