2022年4月14日，青島意才基金銷售有限公司(以下簡稱“意才”)攜手胡潤研究院聯(lián)合發(fā)布《2021意才·胡潤財(cái)富報(bào)告》（Yi Tsai · Hurun Wealth Report 2021）。這是胡潤研究院連續(xù)第13年發(fā)布“胡潤財(cái)富報(bào)告”，本年度報(bào)告進(jìn)一步探索了中國財(cái)富人群在投資理念、投資行為、資產(chǎn)配置、投資渠道、海外投資等金融相關(guān)領(lǐng)域，以及教育、醫(yī)療和生活方式等非金融服務(wù)需求方面的變化與趨勢，為高凈值人群提供更多有益的啟發(fā)和參考。

權(quán)威發(fā)布 中國富裕家庭總財(cái)富達(dá)160萬億元

《2021意才·胡潤財(cái)富報(bào)告》顯示，中國富裕家庭擁有的總財(cái)富達(dá)160萬億元，比上年增長9.6%，是中國全年GDP總量的1.6倍。這160萬億元中，可投資資產(chǎn)達(dá)49萬億元，占總財(cái)富的三成。預(yù)計(jì)有18萬億元財(cái)富將在10年內(nèi)傳承給下一代，49萬億元財(cái)富將在20年內(nèi)傳承給下一代，92萬億元財(cái)富將在30年內(nèi)傳承給下一代。

本報(bào)告中“總財(cái)富”包括固定資產(chǎn)和可投資資產(chǎn)。固定資產(chǎn)主要是自住房產(chǎn)和企業(yè)主非上市股權(quán)；可投資資產(chǎn)主要是投資性房產(chǎn)和流動(dòng)資產(chǎn)，如股票、基金、債券、存款、保險(xiǎn)等。

報(bào)告指出，截至2021年，中國擁有600萬人民幣總財(cái)富的“富裕家庭”數(shù)量已經(jīng)達(dá)到508萬戶，比上年增加7萬戶，增長率為1.3%，其中擁有600萬人民幣可投資資產(chǎn)的“富裕家庭”數(shù)量達(dá)到183萬戶；擁有千萬人民幣總財(cái)富的“高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到206萬戶，比上年增加4萬戶，增長率為2%，其中擁有千萬人民幣可投資資產(chǎn)的“高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到110萬戶；擁有億元人民幣總財(cái)富的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13.3萬戶，比上年增加3,300戶，增長率為2.5%，其中擁有億元人民幣可投資資產(chǎn)的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到7.9萬戶；擁有3000萬美元總財(cái)富的“國際超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到8.9萬戶，比上年增加2,400戶，增長率為2.8%，其中擁有3000萬美元可投資資產(chǎn)的“國際超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到5.6萬戶。

強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合 探索中國財(cái)富人群需求變化

根據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，中國公募基金市場總計(jì)9,175只產(chǎn)品，資產(chǎn)管理規(guī)模超過25.5萬億元，基金數(shù)量在過去五年翻了一番，資產(chǎn)管理規(guī)模增幅已超過120%，中國已經(jīng)成為全球第二大財(cái)富管理市場。

從財(cái)富報(bào)告可以看出，過去一年，新能源、半導(dǎo)體、生物科技和體育相關(guān)產(chǎn)業(yè)增長較快，房地產(chǎn)、在線教育、豬肉和游戲行業(yè)在下降。中國高凈值人士，尤其是企業(yè)主，都在積極尋找新的財(cái)富創(chuàng)造賽道和模式。

胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤認(rèn)為，“最近20年是財(cái)富創(chuàng)造規(guī)模最大、速度最快的一個(gè)時(shí)代，接下來的20年一定是一個(gè)‘財(cái)富管理時(shí)代’?！?/p>

“從本次報(bào)告可以看出，中國財(cái)富人群在投資領(lǐng)域的表現(xiàn)日趨成熟，比如不動(dòng)產(chǎn)比例降低、金融資產(chǎn)比例上升、投資標(biāo)的和類別多樣化、多幣種持有等。從投資行為來看，在后疫情時(shí)代，財(cái)富人群未來一年最傾向于增持的資產(chǎn)是A股，但仍然考慮安全第一?！焙鷿櫻a(bǔ)充。

放眼未來，意才總經(jīng)理蔣百德（Giamberto Giraldo）表示：“很高興與全球權(quán)威高凈值人群研究機(jī)構(gòu)胡潤研究院聯(lián)合發(fā)布《2021意才·胡潤財(cái)富報(bào)告》，探索中國財(cái)富人群的需求變化。未來意才將更專注于三個(gè)方面，首先，培養(yǎng)理財(cái)師轉(zhuǎn)變成好的私人銀行家；其次，改變產(chǎn)品銷售模式，為客戶提供專屬的資產(chǎn)配置方案；最后，根據(jù)數(shù)字化、電子化市場的發(fā)展，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)?！?/p>

此次意才、胡潤百富強(qiáng)強(qiáng)合作有著更深層次的意義?！跋蛏舷蛏啤笔呛鷿櫚俑灰恢币詠淼钠髽I(yè)風(fēng)向標(biāo)，和意才“意”馬當(dāng)先，以財(cái)富管理行業(yè)頭部企業(yè)為目標(biāo)有著異曲同工之妙。另外，二者的目標(biāo)圈層相匹配，相互聯(lián)動(dòng)有著極高的協(xié)同價(jià)值。

“意”脈相承 意才以匠心精神深耕中國市場

意才于2016年在中國成立，旨在為中國高凈值客戶提供全方位的基金產(chǎn)品服務(wù)?！耙獠拧痹醋浴耙獯罄拍堋?，選擇這樣一個(gè)名字，充分體現(xiàn)了公司“緊密連接意大利文化，堅(jiān)實(shí)扎根中國市場”的決心。

通過“財(cái)富需求金字塔”分析模型，意才深入了解客戶的投資需求，并以此為出發(fā)點(diǎn)，根據(jù)不同客戶的需求和資產(chǎn)狀況，選取優(yōu)勢產(chǎn)品，提供個(gè)性化的解決方案，并提供投后服務(wù)。在此過程中意才與客戶共同參與個(gè)人財(cái)富管理的全過程，與客戶一同感受投資的獨(dú)特魅力。

同時(shí)，為順應(yīng)移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代潮流，以科技賦能傳統(tǒng)的投資管理模式，意才推出了“意才基金APP”。借助大數(shù)據(jù)和云計(jì)算等技術(shù)，不斷推進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新來驅(qū)動(dòng)服務(wù)的變革升級，為客戶帶來便捷、安全、優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理體驗(yàn)。意才在客戶投資理財(cái)過程中提供多維度的支持與保護(hù)，為客戶資產(chǎn)的保值增值保駕護(hù)航。

意才的股東——聯(lián)合圣保羅銀行是意大利最大的商業(yè)銀行，有著400多年的悠久歷史，除了零售、對公等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，還開展財(cái)富管理、私人銀行、資產(chǎn)管理、投資銀行和保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。意才傳承股東在財(cái)富管理領(lǐng)域的服務(wù)理念與行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，甄選優(yōu)秀市場資源，搭建多種類的產(chǎn)品體系，幫助客戶達(dá)成財(cái)富目標(biāo)。

“意”脈相承，匯聚匠心。中國日益優(yōu)化的營商環(huán)境和不斷開放的金融領(lǐng)域，意味著無限的可能和機(jī)遇。未來，意才將繼續(xù)以更為豐富的產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為中國高凈值人群帶來更為專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助每一位客戶尊享品質(zhì)生活。

青島財(cái)經(jīng)日報(bào)/首頁新聞?dòng)浾?栗萱