4月11日，萊西市人民法院公開開庭審理被告人李某涉嫌非法吸收公眾存款罪、洗錢罪一案，該案涉案金額43347382元。為深入推進司法公開，萊西法院邀請萊西市人大代表、政協(xié)委員、特邀監(jiān)督員、金融部門相關(guān)人員及集資參與人代表參加旁聽，主動接受社會各界監(jiān)督。

庭審現(xiàn)場

據(jù)了解，2017年8月，李某擔任某財富投資管理（北京）有限公司萊西分公司負責人期間，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，以發(fā)放宣傳單、召開推介會、口口相傳等方式進行公開宣傳，承諾高額的年化收益，通過銷售“富盈寶”“F智投”“保理債權(quán)”產(chǎn)品的方式，向社會不特定對象募集資金。經(jīng)查證，李某任負責人期間，該萊西分公司共向馬某某、唐某某等173人吸收存款43347382元，其中復(fù)投金額2893000元，造成投資人損失計24414267.71元。2021年3月、2021年5月，李某將非法吸收公眾存款獲得的部分收益用于買房還貸。

公訴機關(guān)認為，被告人李某違反國家金融管理法規(guī)，未經(jīng)依法批準，非法吸收公眾存款，觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人李某明知是非法吸收公眾存款犯罪所得，通過歸還房屋貸款方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十一條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以洗錢罪追究其刑事責任。

庭審中，控辯雙方在合議庭主持下充分舉證質(zhì)證、發(fā)表辯論意見。該案因案情復(fù)雜，將擇期宣判。

【法官后語】

近年來，“投資理財”走進普通百姓生活，但現(xiàn)實中名為“投資理財”，實為非法吸收公眾存款的案例頻發(fā)。不法分子以合法公司為“外衣”，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，并選擇熱點投資項目和行業(yè)，許以高額回報進行公開或定向吸收錢款，達到非法吸收公眾存款的目的。實際上，投資公司僅是經(jīng)工商注冊的一般企業(yè)，而不是經(jīng)金融監(jiān)管部門批準的金融機構(gòu)，其經(jīng)營業(yè)務(wù)主要是以自有資金進行投資、開展投資咨詢等，沒有取得金融許可證的公司，不允許公開向社會募集資金。

值得關(guān)注的是，本案大部分集資參與人為老年人。在此，法官特別提醒，高收益往往伴隨著高風(fēng)險，面對“高額回報”“快速致富”的投資項目，要加強防范風(fēng)險意識，多與家中子女溝通，冷靜分析，審慎選擇，避免財產(chǎn)損失。

青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 劉瑞東 通訊員 閆永偉

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