銀行理財(cái)公司又遭大額處罰。

10月20日，金融監(jiān)管總局網(wǎng)站顯示，工銀理財(cái)、中郵理財(cái)在10月18日分別被罰款710萬、340萬，合計(jì)1050萬，處罰原因涉及理財(cái)產(chǎn)品信息披露、理財(cái)產(chǎn)品投資和合作機(jī)構(gòu)等方面。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者統(tǒng)計(jì)，自原銀保監(jiān)會(huì)于2022年6月對(duì)理財(cái)公司開出首批罰單以來，金融監(jiān)管總局已合計(jì)對(duì)7家理財(cái)公司開出罰單，金額合計(jì)2765萬。被處罰機(jī)構(gòu)類型涵蓋大行、股份行、城商行理財(cái)公司，分別為5家、1家、1家。

“接下來還會(huì)有理財(cái)公司的罰單，金額可能比目前已有的罰單金額更大。”一位銀行理財(cái)公司人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。

具體來看，此次工銀理財(cái)罰單主要違法違規(guī)事實(shí)涉及通過混同賬戶歸集理財(cái)產(chǎn)品收益并支付費(fèi)用，未做到理財(cái)產(chǎn)品之間相分離等八個(gè)方面；中郵理財(cái)罰單主要違法違規(guī)事實(shí)涉及理財(cái)產(chǎn)品凈值未及時(shí)反映底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等七個(gè)方面。兩個(gè)公司銀行違法違規(guī)事實(shí)有多項(xiàng)為首次出現(xiàn)。

對(duì)于監(jiān)管部門對(duì)理財(cái)公司開出的罰單，《中國銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)年度報(bào)告（2022年）》解釋稱，原銀保監(jiān)會(huì)首次針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)建立起從日常監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查直接進(jìn)入立案調(diào)查、行政處罰的快速處置機(jī)制，大幅提升了糾錯(cuò)及時(shí)性和監(jiān)管威懾力。監(jiān)管從快從嚴(yán)，有助于理財(cái)行業(yè)進(jìn)一步牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念，塑造行業(yè)良好生態(tài)，引導(dǎo)行業(yè)良性競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

今年2月，原銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人曾表示，2018年資管新規(guī)發(fā)布后，原銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)決貫徹“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”基本方針，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)總基調(diào)，抓主要矛盾，找準(zhǔn)切入點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)整改轉(zhuǎn)型：一是下大力氣整治各類資管亂象，直擊根源糾正資金脫實(shí)向虛與監(jiān)管套利；二是組合出拳嚴(yán)懲違規(guī)，強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)揮監(jiān)管威懾作用；三是多措并舉指導(dǎo)銀行嚴(yán)格制定落實(shí)存量業(yè)務(wù)整改計(jì)劃，穩(wěn)妥有序加快個(gè)案處置。

目前，金融監(jiān)管總局已經(jīng)發(fā)布了多項(xiàng)理財(cái)公司相關(guān)文件，包括《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法》《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司凈資本管理辦法（試行）》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等。

“目前監(jiān)管部門正針對(duì)理財(cái)公司的發(fā)展特性建立起一系列的監(jiān)管制度和框架體系，并持續(xù)完善監(jiān)管制度方向和內(nèi)容，預(yù)計(jì)未來還會(huì)有其他的政策舉措出臺(tái)，目的是為銀行理財(cái)業(yè)務(wù)長遠(yuǎn)健康發(fā)展堅(jiān)定基礎(chǔ)。”一位知情人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示。

截至目前，監(jiān)管部門已批復(fù)31家銀行理財(cái)公司開業(yè)，包括大行理財(cái)公司6家，股份行理財(cái)公司11家，城商行理財(cái)公司8家，農(nóng)商行理財(cái)公司1家，合資理財(cái)公司5家。據(jù)了解，對(duì)于未來理財(cái)公司設(shè)立，監(jiān)管部門仍是“成熟一家、批準(zhǔn)一家”原則，有序批設(shè)銀行理財(cái)公司。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月末，全國共有265家銀行機(jī)構(gòu)和30家理財(cái)公司有存續(xù)的理財(cái)產(chǎn)品，共存續(xù)產(chǎn)品3.71萬只，較年初增長6.88%；存續(xù)規(guī)模25.34萬億元。

來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 記者李愿 北京報(bào)道

責(zé)任編輯：李賽男