從傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型到加快推進新舊動能轉(zhuǎn)換，越來越多的綠色金融資源在綠色低碳領(lǐng)域聚集。記者采訪獲悉，圍繞光伏產(chǎn)業(yè)、節(jié)能建筑、清潔能源、水治理、氣候投融資等產(chǎn)業(yè)，青島金融機構(gòu)向“綠”而行的創(chuàng)新熱情一浪高過一浪。

從國有商業(yè)銀行到股份制銀行，再到地方法人銀行，青島多家銀行機構(gòu)積極探索金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展新模式，加大力度支持綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，擦亮高質(zhì)量發(fā)展生態(tài)底色，用金融力量“碳”出一條發(fā)展新路徑。

七部門強化金融支持綠色低碳發(fā)展

實現(xiàn)“雙碳”目標，離不開金融支持。近日，中國人民銀行聯(lián)合國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、生態(tài)環(huán)境部、金融監(jiān)管總局和中國證監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于進一步強化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導意見》（以下簡稱《指導意見》），做好綠色金融大文章，積極支持綠色低碳發(fā)展。

“未來5年，基本構(gòu)建國際領(lǐng)先的金融支持綠色低碳發(fā)展體系；到2035年，各類經(jīng)濟金融綠色低碳政策協(xié)同高效推進，金融支持綠色低碳發(fā)展的標準體系和政策支持體系更加成熟，資源配置、風險管理和市場定價功能得到更好發(fā)揮?！边@是《指導意見》提出的主要目標。據(jù)了解，《指導意見》明確，進一步加大資本市場支持綠色低碳發(fā)展力度，支持符合條件的企業(yè)在境內(nèi)外上市融資或再融資，募集資金用于綠色低碳項目建設運營，規(guī)范開展綠色債券、綠色股權(quán)投融資業(yè)務；大力發(fā)展綠色保險和服務，完善氣候變化相關(guān)重大風險的保險保障體系；壯大綠色金融市場參與主體。

對此，中國人民銀行有關(guān)負責人表示，《指導意見》推進碳排放權(quán)交易市場建設，研究豐富與碳排放權(quán)掛鉤的金融產(chǎn)品及交易方式，逐步擴大適合中國碳市場發(fā)展的交易主體范圍；在依法合規(guī)、風險可控和商業(yè)可持續(xù)的前提下，鼓勵金融機構(gòu)利用綠色金融或轉(zhuǎn)型金融標準，加大對能源、工業(yè)、交通、建筑等領(lǐng)域綠色發(fā)展和低碳轉(zhuǎn)型的信貸支持力度。

金融助力能源產(chǎn)業(yè)升級迭代

隨著全球?qū)稍偕茉葱枨蟛粩嘣黾?，光伏產(chǎn)業(yè)正在迅速發(fā)展并逐漸成為全球能源結(jié)構(gòu)的重要組成部分。“青島中行的授信資金支持，高效助力企業(yè)拓展光伏產(chǎn)業(yè)核心技術(shù)及產(chǎn)品的應用場景，不斷推動產(chǎn)品升級迭代，實現(xiàn)產(chǎn)能持續(xù)釋放，市場競爭力持續(xù)增強”，青島高測科技股份有限公司負責人表示。

作為國內(nèi)領(lǐng)先的光伏行業(yè)高硬脆材料切割設備和切割耗材供應商，企業(yè)面向多類高硬脆材料應用場景提供創(chuàng)新型、升級迭代型和優(yōu)化型產(chǎn)品，支持綠色能源產(chǎn)業(yè)加速升級。在了解到企業(yè)有資金需求后，青島中行因客施策，通過全面分析光伏應用市場現(xiàn)狀以及生產(chǎn)研發(fā)資金需求，以提升綠色金融服務質(zhì)效為導向，加大綠色貸款資金支持力度，有效降低企業(yè)的融資成本，為企業(yè)聚焦產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)解除了后顧之憂，為可持續(xù)發(fā)展不斷注入綠色能量。據(jù)悉，青島中行累計建立企業(yè)金融碳賬戶20余戶，減碳項目貸款余額逾50億元。

實現(xiàn)碳達峰碳中和是推動高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，服務這場轉(zhuǎn)型“硬仗”，綠色金融正在發(fā)揮作用。目前，綠色金融創(chuàng)新逐漸落地開花，不少地方試點碳積分、碳賬戶等創(chuàng)新。據(jù)了解，交行青島分行與當?shù)亍敖贿\北潔”科技環(huán)保企業(yè)合作，研發(fā)環(huán)保領(lǐng)域“碳積分數(shù)幣兌換、交易”產(chǎn)品，完成數(shù)字人民幣在垃圾分類投放后的積分兌換、線上商城消費的應用，形成“積分—數(shù)幣—商品—廢品—積分”的應用閉環(huán)。交行青島分行創(chuàng)新碳金融數(shù)字金融產(chǎn)品，助力綠色城市建設發(fā)展。

新基建注入綠色金融能量

在中國金融學會綠色金融專業(yè)委員會主任馬駿看來，綠色金融不僅要關(guān)注“純綠”的項目，也要關(guān)注未來可能轉(zhuǎn)化為“低碳”甚至“零碳”的項目，需要大力研發(fā)和推廣“轉(zhuǎn)型金融”產(chǎn)品。

在青島，一些新基建板塊內(nèi)的企業(yè)，已得到了綠色金融的大力支持。特來電有限公司是中國創(chuàng)業(yè)板第一股特銳德控股核心子公司，獨角獸企業(yè)、專精特新企業(yè)。截至2023年12月末，運營的充電樁超50萬個，累計充電量262億度，覆蓋360個城市，支持1400余萬輛新能源車充電，實現(xiàn)碳減排2600萬噸，穩(wěn)居國內(nèi)公共快充領(lǐng)域龍頭地位。

新能源市場前景廣闊，上下游企業(yè)對資金需求迫切。對此，華夏銀行青島分行為其量身打造的產(chǎn)品——特來電滴灌經(jīng)銷數(shù)貸通，將核心客戶特來電自主研發(fā)、運維的充電運維網(wǎng)與銀行的產(chǎn)數(shù)平臺打通，由核心客戶向銀行實時推送融資人身份信息、經(jīng)營信息、資金情況等相關(guān)信息，并通過上述信息的傳輸及計算分析，進行客戶準入的審批、額度的審核及放款審查、貸后管理工作。

據(jù)悉，特來電滴灌經(jīng)銷數(shù)貸通項目是國家重點發(fā)展的綠色金融、雙碳、新基建板塊業(yè)務，核心客戶具有立體的生態(tài)場景及豐富的客群。同時，該產(chǎn)品系銀行業(yè)首創(chuàng)的、具有極高科技屬性的金融產(chǎn)品，真正做到了用數(shù)據(jù)了解生態(tài)、分析企業(yè)、創(chuàng)造價值，創(chuàng)新實踐具有深遠的行業(yè)影響力。特來電作為國內(nèi)充電龍頭，在本產(chǎn)品落地后，將與華夏銀行青島分行建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，在C端、上游、市場化等多方面展開合作。該項目在2023年落地，項目預計服務核心企業(yè)上下游客戶超過200家，提供融資金額超過1億元。

“貸”動綠色金融生態(tài)體系現(xiàn)端倪

資本市場作為金融市場的核心組成部分，是推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展、促進實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級、助力企業(yè)成長的重要力量，是連接金融與實體經(jīng)濟的關(guān)鍵樞紐。

綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色。依托總行國內(nèi)首家赤道銀行的先發(fā)優(yōu)勢和專業(yè)優(yōu)勢，興業(yè)銀行青島分行聚焦島城綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展，持續(xù)加大綠色信貸投放力度，截至今年一季度，綠色貸款達181.21億元。在相繼落地多筆全國級、省市級首單業(yè)務的同時，興業(yè)銀行青島分行還積極與聯(lián)合赤道等機構(gòu)，圍繞低碳減排、綠色金融等領(lǐng)域開展交流合作，健全綠色金融生態(tài)體系，落地青島市首家碳中和營業(yè)網(wǎng)點，獲評青島市金融學會綠色金融相關(guān)課題研究三等獎，切身履行“寓義于利”的社會責任。

加大綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，著力深耕降本增效賽道，擦亮“綠色銀行”名片，青島銀行也在持續(xù)釋放綠色發(fā)展動能。記者從3月28日青島銀行發(fā)布的2023年度社會責任報告中獲悉，在綠色創(chuàng)新方面，青島銀行成為山東省唯一實現(xiàn)中國人民銀行綠色四類創(chuàng)新業(yè)務全落地的金融機構(gòu)，展現(xiàn)了在綠色金融領(lǐng)域的創(chuàng)新實力；成功發(fā)行80億元綠色債券，吸引了全國資金支持區(qū)域綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。同時，青島銀行堅持特色引路，打造藍色金融特色銀行，與世界銀行集團國際金融公司等國際機構(gòu)合作，順利實現(xiàn)1.5億美元藍色銀團貸款提款，并獲得可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域國際獎項“保爾森獎”。發(fā)行賦能藍色經(jīng)濟科創(chuàng)票據(jù)獲“青島市金融創(chuàng)新獎”第一名。截至2023年末，青島銀行綠色信貸余額達261.35億元，較年初增長52.11億元，增速高達24.90%，高于全行貸款增速。

種種跡象表明，青島多家銀行機構(gòu)在綠色金融領(lǐng)域持續(xù)探索創(chuàng)新，提升綠色金融服務水平，不斷完善綠色金融生態(tài)體系，努力打造綠色金融改革創(chuàng)新的“青島樣本”。

青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 李雯

責任編輯：林紅