中央金融工作會議提出，健全金融監(jiān)管機(jī)制，建立健全監(jiān)管責(zé)任落實(shí)和問責(zé)制度，有效防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險。目前該項(xiàng)工作又有了新進(jìn)展。

5月27日，中共中央政治局召開會議，其中一項(xiàng)議程是審議《防范化解金融風(fēng)險問責(zé)規(guī)定（試行）》。會議指出，防范化解金融風(fēng)險，事關(guān)國家安全、發(fā)展全局、人民財產(chǎn)安全，是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展必須跨越的重大關(guān)口，進(jìn)一步將金融風(fēng)險防范化解提升到新的戰(zhàn)略高度。

會議明確，制定出臺《防范化解金融風(fēng)險問責(zé)規(guī)定（試行）》，就是要進(jìn)一步推動在金融領(lǐng)域落實(shí)全面從嚴(yán)治黨要求，切實(shí)加強(qiáng)黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步壓實(shí)金融領(lǐng)域相關(guān)管理部門、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)主管部門和地方黨委政府的責(zé)任，督促各級領(lǐng)導(dǎo)干部樹立正確的政績觀，落實(shí)好全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險、促進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展各項(xiàng)任務(wù)。

盡管《規(guī)定》的詳細(xì)內(nèi)容并未公布，但“健全金融風(fēng)險問責(zé)制度體系”的呼聲早已有之。2021年印發(fā)的“十四五”規(guī)劃綱要就明確提出，要健全金融風(fēng)險預(yù)防、預(yù)警、處置、問責(zé)制度體系，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任和屬地責(zé)任，對違法違規(guī)行為零容忍，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。

2023年12月，中央金融辦、中央金融工委在《求是》上發(fā)表題為《堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路》的文章，明確提出要壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任，加強(qiáng)中央與地方監(jiān)管協(xié)同，健全監(jiān)督問責(zé)機(jī)制，加大監(jiān)管問責(zé)力度，強(qiáng)化“對監(jiān)管的監(jiān)管”。

釋放失責(zé)必問、問責(zé)必嚴(yán)的強(qiáng)烈信號

資深金融監(jiān)管政策專家周毅欽告訴記者，制定出臺《防范化解金融風(fēng)險問責(zé)規(guī)定（試行）》旨在強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)。要壓實(shí)金融領(lǐng)域相關(guān)管理部門、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)主管部門和地方黨委政府的責(zé)任，督促各級領(lǐng)導(dǎo)干部牢固樹立風(fēng)險意識，明確“出了問題是要追責(zé)的”，要以實(shí)際行動切實(shí)履行職責(zé)。不斷推動金融機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)，合規(guī)經(jīng)營，更加重視風(fēng)險管理、公司治理和內(nèi)部控制。

清華大學(xué)五道口金融學(xué)院院長助理張偉解讀稱，從事后問責(zé)的角度來說，制定出臺上述《規(guī)定》可以使防范化解金融風(fēng)險做到有規(guī)可依。同時，《規(guī)定》還有助于通過制度化的方式壓實(shí)各方主體責(zé)任，確保各層級、各機(jī)構(gòu)、各人員都能充分認(rèn)識到防范化解金融風(fēng)險的重要性，并切實(shí)履行各自職責(zé)。

會議還強(qiáng)調(diào)，要切實(shí)抓好《規(guī)定》的貫徹落實(shí)，堅(jiān)持嚴(yán)字當(dāng)頭，敢于較真碰硬，敢管敢嚴(yán)、真管真嚴(yán)，釋放失責(zé)必問、問責(zé)必嚴(yán)的強(qiáng)烈信號，推動金融監(jiān)管真正做到“長牙帶刺”、有棱有角，將嚴(yán)的基調(diào)、嚴(yán)的措施、嚴(yán)的氛圍在金融領(lǐng)域樹立起來并長期堅(jiān)持下去。

“《規(guī)定》將有利于促進(jìn)金融業(yè)強(qiáng)監(jiān)管的氛圍形成。”張偉表示，在這種氛圍下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將更加嚴(yán)格地履行監(jiān)管職責(zé)，金融機(jī)構(gòu)也將更加謹(jǐn)慎地開展業(yè)務(wù)，從而有助于減少金融風(fēng)險的發(fā)生。金融業(yè)也將更加注重質(zhì)量和效益的提升，而不是僅僅追求規(guī)模和速度。這將有助于推動金融業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)社會的持續(xù)健康發(fā)展提供有力支持。

南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝認(rèn)為，會議強(qiáng)調(diào)要切實(shí)抓好《規(guī)定》的貫徹落實(shí)，堅(jiān)持嚴(yán)字當(dāng)頭，敢于較真碰硬，展現(xiàn)了黨中央對金融領(lǐng)域全面從嚴(yán)治黨、嚴(yán)格監(jiān)管的堅(jiān)定決心?！氨仨殗?yán)格執(zhí)法、敢于亮劍，加大處罰力度，以零容忍的態(tài)度重拳整治金融市場亂象，大幅提高違法違規(guī)成本，切實(shí)增強(qiáng)監(jiān)管震懾力和有效性?！?/p>

要繼續(xù)完善金融穩(wěn)定法律制度體系

金融風(fēng)險問責(zé)應(yīng)當(dāng)有規(guī)可循、有法可依，《防范化解金融風(fēng)險問責(zé)規(guī)定（試行）》并不是孤立的。央行在《2024年第一季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》中表示，下一階段要繼續(xù)完善金融穩(wěn)定法律制度體系，配合有關(guān)部門持續(xù)推進(jìn)金融穩(wěn)定法立法進(jìn)程。

2022年12月公布的《中華人民共和國金融穩(wěn)定法（草案）》第四十條提出，國家金融穩(wěn)定發(fā)展統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機(jī)制（以下簡稱統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機(jī)制）對金融風(fēng)險形成、擴(kuò)大或者處置不當(dāng)負(fù)有直接責(zé)任的部門、地方人民政府以及有關(guān)單位和個人，可以采取約談、內(nèi)部通報、責(zé)令作出書面檢查等措施予以問責(zé)。問責(zé)辦法由統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機(jī)制制定?！恫莅浮返谖鍡l明確，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機(jī)制由國務(wù)院金融管理部門、發(fā)展改革部門、財政部門等成員單位組成，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室承擔(dān)日常工作。

金融穩(wěn)定法的立法進(jìn)程近期或?qū)⒊霈F(xiàn)新進(jìn)展。繼2022年12月金融穩(wěn)定法初次審議18個月后，全國人大常委會5月8日公布2024年度立法工作計劃明確，《金融穩(wěn)定法》的繼續(xù)審議時間為6月。

值得注意的是，在金融穩(wěn)定法即將繼續(xù)審議前夕，中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所經(jīng)濟(jì)法室研究員肖京于5月22日在《學(xué)習(xí)時報》撰文表示，金融穩(wěn)定法必須在制度設(shè)計上科學(xué)合理、突出重點(diǎn)、切實(shí)有效，注重相關(guān)規(guī)則的普適性與協(xié)調(diào)性，增強(qiáng)立法的科學(xué)性、綜合性和包容性。

具體而言，應(yīng)當(dāng)按照市場化、法治化原則，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，系統(tǒng)搭建“決策部署—合規(guī)經(jīng)營—風(fēng)險預(yù)警—風(fēng)險化解—風(fēng)險處置”的金融穩(wěn)定保障機(jī)制。

一是恪守契約精神，嚴(yán)格遵守市場規(guī)律，按照市場規(guī)則設(shè)置各方當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，進(jìn)一步豐富金融風(fēng)險處置的手段措施，高效處置風(fēng)險，公平地保護(hù)相關(guān)主體合法權(quán)益。

二是充分考慮到金融機(jī)構(gòu)和金融風(fēng)險具有的特殊性，對金融風(fēng)險的突發(fā)性、外溢性和復(fù)雜性有充分認(rèn)識，對風(fēng)險的防范、化解與處置高度重視，盡快構(gòu)建系統(tǒng)的、多層次的金融穩(wěn)定維護(hù)與金融風(fēng)險防范法律機(jī)制。

三是著力完善金融風(fēng)險事前防范、事中化解和事后處置全流程全鏈條制度安排，進(jìn)一步明確相關(guān)部門的職責(zé)，按照法定權(quán)限和程序，對導(dǎo)致金融風(fēng)險發(fā)生、蔓延的違法違規(guī)行為依法進(jìn)行問責(zé)并依法追究法律責(zé)任。

“中國正在制定《金融穩(wěn)定法》，著力構(gòu)建權(quán)責(zé)對等、激勵約束相容的風(fēng)險處置責(zé)任機(jī)制和科學(xué)合理的風(fēng)險處置成本分?jǐn)倷C(jī)制?！毖胄行虚L潘功勝在今年3月舉行的博鰲亞洲論壇2024年年會上如是說。

全國人大代表、四川省律師協(xié)會會長李世亮此前在接受本報記者專訪時表示，《金融穩(wěn)定法》作為一部跨行業(yè)跨部門的法律，其中涉及國家金融穩(wěn)定發(fā)展統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機(jī)制的總體協(xié)調(diào)及靠前指揮、各地政府的屬地責(zé)任、各部門之間的聯(lián)動協(xié)作以及金融機(jī)構(gòu)乃至其股東和實(shí)際控制人的主體責(zé)任等，需要權(quán)責(zé)清晰、分工有序的工作架構(gòu)，厘清中央和地方之間、各部門之間、各機(jī)構(gòu)之間的監(jiān)管分工和協(xié)調(diào)合作，壓實(shí)各方權(quán)責(zé)，形成維護(hù)金融穩(wěn)定的合力。 （記者 唐婧）

來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道

責(zé)任編輯：林紅