青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)\青島財(cái)經(jīng)網(wǎng)訊（記者 李常青）為持續(xù)深入開展金融支持企業(yè)復(fù)產(chǎn)復(fù)工“春風(fēng)行動(dòng)”，貫徹《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于營(yíng)造更好發(fā)展環(huán)境 支持民營(yíng)企業(yè)改革發(fā)展的意見》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕155號(hào)）文件精神，根據(jù)《青島市人民政府辦公廳關(guān)于深化民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)的通知》（青政發(fā)〔2019〕17號(hào)）要求，近日，市地方金融監(jiān)管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監(jiān)局、青島證監(jiān)局、市工業(yè)和信息化局、市財(cái)政局、市商務(wù)局、市民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展局八部門聯(lián)合出臺(tái)《關(guān)于促進(jìn)全市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的指導(dǎo)意見》（青金監(jiān)字〔2020〕10號(hào)），推進(jìn)青島市供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新規(guī)范發(fā)展，強(qiáng)化金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，緩解中小微企業(yè)融資難、融資貴，為企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)“春風(fēng)行動(dòng)”再添暖。

該指導(dǎo)意見作為近期開展的金融支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)“春風(fēng)行動(dòng)”十項(xiàng)措施之一，將有效增加企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)期間的金融供給，為供應(yīng)鏈核心企業(yè)的上下游中小微企業(yè)融資增加渠道，打通企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的供應(yīng)鏈條和金融鏈條。而長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，擬借助上合示范區(qū)、山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)建設(shè)的歷史機(jī)遇，通過推動(dòng)各類市場(chǎng)主體利用金融科技，創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融，完善供應(yīng)鏈金融機(jī)構(gòu)業(yè)態(tài)，提升供應(yīng)鏈金融服務(wù)水平，利用3-5年左右的時(shí)間，基本形成市場(chǎng)機(jī)制完善、支持實(shí)體精準(zhǔn)、科技特色突出、發(fā)展環(huán)境優(yōu)良、風(fēng)險(xiǎn)防控有力的國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的供應(yīng)鏈金融體系。

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),全面貫徹落實(shí)黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會(huì)精神，緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三項(xiàng)任務(wù)，以新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換重大工程為引領(lǐng)，用平臺(tái)思維做發(fā)展乘法，用生態(tài)思維優(yōu)發(fā)展環(huán)境，聚焦服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，綜合運(yùn)用區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，持續(xù)提升我市供應(yīng)鏈金融發(fā)展水平，助力國(guó)際航運(yùn)貿(mào)易金融創(chuàng)新中心攻勢(shì)建設(shè)。

（二）主要目標(biāo)。牢牢抓住我市上合示范區(qū)、山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)建設(shè)的歷史機(jī)遇，通過推動(dòng)各類市場(chǎng)主體利用金融科技，創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融，完善供應(yīng)鏈金融機(jī)構(gòu)業(yè)態(tài)，提升供應(yīng)鏈金融服務(wù)水平，利用3-5年左右的時(shí)間，基本形成市場(chǎng)機(jī)制完善、支持實(shí)體精準(zhǔn)、科技特色突出、發(fā)展環(huán)境優(yōu)良、風(fēng)險(xiǎn)防控有力的國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的供應(yīng)鏈金融體系。

二、推動(dòng)各類市場(chǎng)主體創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融

（一）支持供應(yīng)鏈金融機(jī)構(gòu)專業(yè)化經(jīng)營(yíng)。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)完善風(fēng)控體系建設(shè)，建立專門的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、風(fēng)控、考核等制度支持體系，開發(fā)適合供應(yīng)鏈企業(yè)融資特征的信息系統(tǒng)。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立供應(yīng)鏈金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)、事業(yè)部或特色分支機(jī)構(gòu)，增強(qiáng)開展供應(yīng)鏈金融服務(wù)力量，將更多信貸資源向供應(yīng)鏈核心企業(yè)的上下游小微企業(yè)傾斜。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)中穩(wěn)妥開展各類信用保證保險(xiǎn)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為盤活應(yīng)收賬款、存貨等資產(chǎn)開發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，支持小微企業(yè)開展應(yīng)收賬款、存貨資產(chǎn)證券化等。鼓勵(lì)小微企業(yè)通過金融交易市場(chǎng)依法依規(guī)開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)線上交易，加快供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)流轉(zhuǎn)，提高資產(chǎn)流動(dòng)性。

（二）發(fā)揮供應(yīng)鏈核心企業(yè)的關(guān)鍵支撐作用。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)依托供應(yīng)鏈核心企業(yè)，通過融資推薦、交易信息共享、確認(rèn)款項(xiàng)收付（或確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系）、協(xié)助存貨變現(xiàn)、強(qiáng)化供應(yīng)鏈金融管理等方式，共同開發(fā)個(gè)性化、特色化供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)。積極推動(dòng)具有真實(shí)貿(mào)易背景的商業(yè)承兌匯票在支持供應(yīng)鏈融資發(fā)展方面的積極作用。推進(jìn)依托供應(yīng)鏈的票據(jù)、訂單等動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資，鼓勵(lì)核心企業(yè)或第三方建立供應(yīng)鏈綜合服務(wù)平臺(tái)。支持信用良好、產(chǎn)業(yè)鏈成熟的供應(yīng)鏈核心企業(yè)設(shè)立小額貸款公司、民間資本管理公司、商業(yè)保理、融資租賃公司等機(jī)構(gòu)，或者通過戰(zhàn)略合作、股權(quán)合作的方式，促進(jìn)供應(yīng)鏈核心企業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)融結(jié)合、更好發(fā)揮服務(wù)產(chǎn)業(yè)作用。

（三）積極發(fā)揮應(yīng)收賬款融資平臺(tái)的作用。完善相關(guān)配套機(jī)制，推進(jìn)政府采購人、核心大企業(yè)、公立醫(yī)院等與人民銀行應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行對(duì)接，凡參與我市政府采購活動(dòng)并中標(biāo)或成交的民營(yíng)企業(yè)或中小微企業(yè)，均可憑借中標(biāo)通知書向相關(guān)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)信用融資。民營(yíng)企業(yè)、中小企業(yè)以應(yīng)收賬款申請(qǐng)擔(dān)保融資的，國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和大型企業(yè)等應(yīng)付方應(yīng)當(dāng)及時(shí)確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

（四）探索建立標(biāo)準(zhǔn)化可流轉(zhuǎn)倉單融資體系。強(qiáng)化政策支持，深化與相關(guān)行業(yè)組織合作，持續(xù)研究探索倉單融資基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，積極協(xié)調(diào)有條件的倉儲(chǔ)物流企業(yè)拓展倉單融資業(yè)務(wù)，形成可復(fù)制、可推廣經(jīng)驗(yàn)，為民營(yíng)和小微企業(yè)提供多元化融資渠道。

三、完善有利于供應(yīng)鏈金融發(fā)展的市場(chǎng)機(jī)制

（一）推動(dòng)各金融服務(wù)平臺(tái)互聯(lián)互通。推動(dòng)各類融資服務(wù)平臺(tái)、信息支持平臺(tái)之間的互聯(lián)互通，完善協(xié)同聯(lián)運(yùn)機(jī)制。積極支持供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展，依托銀行機(jī)構(gòu)、創(chuàng)投風(fēng)投機(jī)構(gòu)、財(cái)富產(chǎn)品交易中心、金融資產(chǎn)交易中心、融資租賃機(jī)構(gòu)、商業(yè)保理機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)等，為供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新、信息共享、非標(biāo)資產(chǎn)交易等提供平臺(tái)和路徑，提高非標(biāo)資產(chǎn)流轉(zhuǎn)效率，增強(qiáng)小微企業(yè)資產(chǎn)流動(dòng)性。

（二）拓寬資本市場(chǎng)融資渠道。支持各類創(chuàng)投風(fēng)投機(jī)構(gòu)，通過股權(quán)投資等方式，加大對(duì)核心企業(yè)、供應(yīng)鏈核心企業(yè)的上下游小微企業(yè)、供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機(jī)構(gòu)以及供應(yīng)鏈綜合服務(wù)平臺(tái)的投資力度。支持在真實(shí)貿(mào)易和資產(chǎn)穿透前提下，通過同業(yè)拆借、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、租賃保理、資產(chǎn)證券化、資管計(jì)劃、私募基金等方式拓寬供應(yīng)鏈金融資金來源。利用好財(cái)富產(chǎn)品交易中心、金融資產(chǎn)交易中心等權(quán)益類交易市場(chǎng)作用，探索建立供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)二級(jí)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)機(jī)制。

四、營(yíng)造良好的供應(yīng)鏈金融發(fā)展的生態(tài)環(huán)境

（一）推動(dòng)金融科技在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域應(yīng)用。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在提供供應(yīng)鏈金融相關(guān)服務(wù)過程中，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，在信息挖掘、信用評(píng)估、交易開展、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警等環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、智能化，提高供應(yīng)鏈金融服務(wù)的科技含量、便利化水平和安全性，提升為小微企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)能力。鼓勵(lì)供應(yīng)鏈核心企業(yè)、大宗商品類交易場(chǎng)所等建設(shè)融資倉庫，運(yùn)用物聯(lián)網(wǎng)、智能監(jiān)控等技術(shù)確保單貨相符，為金融機(jī)構(gòu)開展倉單質(zhì)押融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)奠定風(fēng)控基礎(chǔ)。

（二）加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融前瞻性研究。深入研究國(guó)內(nèi)外供應(yīng)鏈金融發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，圍繞政策、統(tǒng)計(jì)、標(biāo)準(zhǔn)、模式、風(fēng)險(xiǎn)等領(lǐng)域，有針對(duì)性地進(jìn)行前瞻性研究，為工作推進(jìn)提供指引。支持供應(yīng)鏈核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、供應(yīng)鏈金融服務(wù)機(jī)構(gòu)等組建行業(yè)自律組織或?qū)W會(huì)研究組織，在信息采集、數(shù)據(jù)接口、單據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)模型等方面研究制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。支持研究機(jī)構(gòu)、高等院校、相關(guān)企業(yè)、行業(yè)組織開展供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域課題研究，為供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展提供智力支持，支持青島市供應(yīng)鏈協(xié)會(huì)開展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新體系相關(guān)工作。

（三）加大政策支持力度。運(yùn)用好融資擔(dān)保補(bǔ)貼政策、小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策等，支持金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)核心企業(yè)上下游中小微企業(yè)的信貸投放力度。創(chuàng)新工作措施，調(diào)動(dòng)核心企業(yè)接入和確權(quán)的積極性。鼓勵(lì)有關(guān)區(qū)（市）研究支持供應(yīng)鏈金融支持政策，建設(shè)供應(yīng)鏈金融示范區(qū)、集聚區(qū)等。通過業(yè)務(wù)推介、新聞媒體、論壇展會(huì)等多種渠道，大力宣傳供應(yīng)鏈金融，營(yíng)造良好的發(fā)展環(huán)境。

五、加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)防范與管理

（一）強(qiáng)化行業(yè)自律管理。支持供應(yīng)鏈金融行業(yè)自律組織研究制定并組織實(shí)施行業(yè)自律管理措施，集合行業(yè)力量建立供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，形成供應(yīng)鏈金融行業(yè)操作規(guī)范和風(fēng)控準(zhǔn)則，引導(dǎo)成員單位合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)行業(yè)交流，共同推動(dòng)我市金融市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展。

（二）切實(shí)防范供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的各項(xiàng)金融服務(wù)應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織提供，禁止沒有從事金融業(yè)務(wù)相關(guān)資質(zhì)的企業(yè)以供應(yīng)鏈金融名義違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)。供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機(jī)構(gòu)、供應(yīng)鏈核心企業(yè)必須依法合規(guī)開展相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、供應(yīng)鏈核心企業(yè)建立科學(xué)的供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制體系。加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，防止重復(fù)質(zhì)押和空單質(zhì)押，防范核心企業(yè)基于關(guān)聯(lián)交易或虛假貿(mào)易的自融行為，防范無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)貼現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)。依法打擊利用供應(yīng)鏈金融名義進(jìn)行的非法集資等各類金融違法犯罪活動(dòng)。

六、本指導(dǎo)意見所使用的術(shù)語說明

（一）供應(yīng)鏈金融：指商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、商業(yè)保理公司、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司等金融機(jī)構(gòu)通過與核心企業(yè)、第三方機(jī)構(gòu)等的合作，從供應(yīng)鏈整體結(jié)構(gòu)和信用出發(fā)，運(yùn)用自償性融資、金融科技等方式控制風(fēng)險(xiǎn)，為供應(yīng)鏈上的中小微企業(yè)所提供的、以融資為主的綜合金融服務(wù)。

（二）供應(yīng)鏈融資：專指上述供應(yīng)鏈金融定義中的融資服務(wù)部分，包括但不限于貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、保函、保理融資、融資租賃、信用證（含國(guó)際和國(guó)內(nèi)）、押匯、福費(fèi)廷等。

（三）供應(yīng)鏈核心企業(yè)：指在供應(yīng)鏈上擁有該供應(yīng)鏈關(guān)鍵資源和能力，具有相對(duì)較強(qiáng)實(shí)力，對(duì)其供應(yīng)鏈上下游企業(yè)群體有較大影響和支配能力的企業(yè)，其規(guī)模應(yīng)至少達(dá)到國(guó)家統(tǒng)計(jì)局關(guān)于《統(tǒng)計(jì)上大中小微型企業(yè)劃分辦法（2017）》大型以上標(biāo)準(zhǔn)。

（四）供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機(jī)構(gòu)：指利用技術(shù)、管理和服務(wù)能力，圍繞金融機(jī)構(gòu)的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，提供基于真實(shí)交易的信息數(shù)據(jù)服務(wù)、物流管控服務(wù)、安全科技服務(wù)等非金融配套服務(wù)的法人企業(yè)。

（五）中小微企業(yè)：企業(yè)劃分參照國(guó)家統(tǒng)計(jì)局關(guān)于《統(tǒng)計(jì)上大中小微型企業(yè)劃分辦法（2017）》對(duì)中小微企業(yè)的劃型標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。