4月份以來，包括寧夏回族自治區(qū)、遼寧省、內(nèi)蒙古自治區(qū)、廣西壯族自治區(qū)和黑龍江省在內(nèi)的多個省、自治區(qū)政府披露了關(guān)于中小銀行專項債相關(guān)工作的細(xì)節(jié)信息。

此前，中誠信國際發(fā)布《地方政府專項債2022年回顧與2023年展望》報告稱，根據(jù)銀保監(jiān)會披露的3200億元中小銀行專項債額度推算，2022年全年中小銀行專項債僅發(fā)行630億元，剩余2570億元或在2023年發(fā)行。

多地披露專項債注資

中國債券信息網(wǎng)公開信息顯示，寧夏回族自治區(qū)財政廳于4月13日公告，2023年寧夏回族自治區(qū)支持中小銀行發(fā)展專項債券（一期）-2023年寧夏回族自治區(qū)政府專項債券（三期）已于當(dāng)日完成招標(biāo)。公告文件顯示，此次專項債券實際發(fā)行規(guī)模達(dá)30億元。

亦有信息披露文件顯示，2023年遼寧省支持中小銀行發(fā)展專項債券（一期）-2023年遼寧省政府專項債券（八期）計劃發(fā)行量為150億元，期限為10年期。

黑龍江省財政廳近日發(fā)布文件顯示，該省決定公開發(fā)行2023年黑龍江省支持中小銀行發(fā)展專項債券（二期）-2023年黑龍江省政府專項債（九期），計劃發(fā)行面值總額為90億元，2023年4月18日上午10∶30至11∶10 招標(biāo)，4月19日開始計息。

繼2021年完成96億元的中小銀行專項債發(fā)行后，河北省今年1月又獲得150億元新增額度。河北省財政廳披露《關(guān)于2023年省級預(yù)算公開有關(guān)事項的說明》顯示，2023年1月，經(jīng)國務(wù)院同意，財政部下達(dá)該省用于化解地方中小銀行風(fēng)險的新增專項債務(wù)限額150億元，擬一并列入2023年省級年初預(yù)算，全部轉(zhuǎn)貸市縣使用。

今年1月份，中誠信國際發(fā)布的《地方政府專項債2022年回顧與2023年展望》報告顯示，根據(jù)銀保監(jiān)會披露的3200億元中小銀行專項債額度推算，2022年中小銀行專項債僅發(fā)行了630億元，剩余的2570億元或在2023年發(fā)行。

意圖擴(kuò)大信貸供給

證券時報記者從業(yè)內(nèi)了解到，此前受疫情影響，不少中小微企業(yè)出現(xiàn)了資金周轉(zhuǎn)緊張導(dǎo)致經(jīng)營困難的情況，但通常中小微企業(yè)一般不會從大銀行中獲得很多信貸支持，往往是地方農(nóng)商行、城商行等區(qū)域性中小銀行為這類企業(yè)提供主要支持。

“由于銀企信息不對稱，以及金融機(jī)構(gòu)能力與小微企業(yè)融資特點不匹配等原因，大型銀行對地方中小微企業(yè)難以提供面面俱到的金融服務(wù)，因而需要地方中小銀行來更好地支持地方的企業(yè)。”華東地區(qū)一家國有大行資深人士向記者解釋。

“從宏觀層面來講，向中小銀行注資增加資本金，增強其資本實力，也是增加了它們的抗風(fēng)險能力。”有業(yè)內(nèi)人士向記者表示，專項債為中小行注資在一定程度上使更多的資金投入地方企業(yè)，加速地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展運行。

據(jù)記者此前不完全統(tǒng)計，已有多省區(qū)進(jìn)行了一輪或多輪此類債券的發(fā)行，發(fā)債規(guī)模已超2770億元，有超過300家銀行因此獲得注資，對中小銀行充實資本及化解風(fēng)險起到關(guān)鍵作用。

改革化險需謹(jǐn)慎

值得注意的是，有多位業(yè)內(nèi)分析人士向記者表示，地方專項債在向中小行注資補充資本金的同時，需要警惕其可能帶來的相應(yīng)風(fēng)險。西澤研究院院長趙建曾告訴記者，專項債可以方便快捷為部分中小銀行募集資本，后續(xù)應(yīng)該重點提升這些銀行的風(fēng)險管控和公司治理，以防規(guī)模沖上去了，風(fēng)險也累積起來。

今年一季度，江西、陜西等省份曾在公布的預(yù)決算報告中，提及中小銀行風(fēng)險問題。例如，江西省財政廳將“防范化解地方中小銀行風(fēng)險”納入2023年財政工作重點；陜西省財政廳則指出，2023年要加強政府專項債券補充中小銀行資本投后管理，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)通過引入外部戰(zhàn)略投資者、爭取優(yōu)質(zhì)股東投資等方式，拓寬資本補充渠道，提高金融機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險能力。

前述銀行資深從業(yè)人士認(rèn)為，一方面，中小銀行要更加嚴(yán)格地按照監(jiān)管部門的要求執(zhí)行相關(guān)規(guī)定；另一方面，也要求銀行對所服務(wù)的企業(yè)項目深入了解，嚴(yán)格把控經(jīng)營、資產(chǎn)流動和最終產(chǎn)品等情況，本著不能出現(xiàn)風(fēng)險的目標(biāo)進(jìn)行合作。

四川天府銀行董事長黃毅在今年全國兩會期間接受證券時報采訪時表示，防范化解金融風(fēng)險是金融業(yè)永恒的主題，中小銀行改革化險更是重中之重。在黃毅看來，目前中小銀行普遍存在資本實力較弱、風(fēng)險處置缺乏政策支持、高質(zhì)量發(fā)展缺乏政策引導(dǎo)等問題，新發(fā)展階段服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力亟待提升。

黃毅認(rèn)為，需要從國家層面出臺系列對中小銀行的支持政策，打通“堵點”幫助中小銀行紓困解難，消化存量包袱。同時，引導(dǎo)中小銀行將主要精力用在支持實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展上，在改革發(fā)展中化解各類風(fēng)險。

他建議，支持中小銀行多元化補充資本，通過增資擴(kuò)股、申請地方政府專項債、資產(chǎn)支持計劃等方式，幫助地方中小銀行提升企業(yè)信譽，切實提升銀行資本實力和風(fēng)險抵御能力。

來源：證券時報

責(zé)任編輯：李冬明